Criblage

Le criblage consiste à confronter le nom, le prénom, la date de naissance et la nationalité d'une personne, ou la dénomination d'une entité, aux listes de sanctions internationales et nationales, aux listes de gels des avoirs, aux registres de personnes politiquement exposées et, le cas échéant, à la presse défavorable. Il intervient à l'entrée en relation puis périodiquement.

Un criblage sérieux tolère les variantes d'écriture (accents, translittérations, ordre nom-prénom, prénoms composés) et retourne un score de similarité plutôt qu'un simple oui ou non. Le professionnel qualifie ensuite chaque correspondance : confirmée, écartée avec justification, ou à examiner.

Pour les listes de gels des avoirs, le criblage n'est pas optionnel : l'article L. 562-4 du Code monétaire et financier impose à toute personne assujettie d'appliquer sans délai les mesures de gel, ce qui suppose de savoir si l'on est en relation avec une personne désignée.